Bancos refuerzan controles contra fraudes y cambian la forma de depositar dinero, conoce los nuevos requisitos
Bancos reforzarán sus protocolos de seguridad ante el aumento de fraudes y ciberataques, incorporando nuevos requisitos obligatorios para depósitos de alto monto en efectivo en sucursales de todo el país
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El sistema bancario mexicano se prepara para un cambio relevante en la forma en que los usuarios realizan depósitos en efectivo. Ante el aumento de fraudes y delitos financieros, las instituciones financieras han decidido reforzar sus controles de seguridad con nuevas medidas obligatorias.
A partir de 2026, quienes acudan a sucursales bancarias para realizar operaciones de alto monto deberán cumplir con requisitos adicionales de identificación, una estrategia que busca reducir actividades ilícitas y fortalecer la confianza en el sistema financiero.
Aumento de fraudes impulsa nuevos controles de seguridad
La Asociación de Bancos de México (ABM) informó que el endurecimiento de las medidas responde al crecimiento de fraudes financieros y amenazas cibernéticas que enfrentan las instituciones. De acuerdo con el Banco de México (Banxico), los delitos digitales se han vuelto cada vez más sofisticados conforme avanzan las tecnologías utilizadas por el sector.
En su informe anual, Banxico señaló que entre julio de 2024 y junio de 2025 se registraron cuatro incidentes de ciberataques en el sistema financiero nacional, dos relacionados con servicios de transferencias y dos con la vulneración de cajeros automáticos. Entre las amenazas más frecuentes destacan:
- El secuestro de datos, conocido como ransomware.
- La venta ilegal de accesos a redes informáticas mediante foros clandestinos.
Este panorama ha llevado a los bancos a implementar acciones preventivas adicionales, como límites en las transferencias desde aplicaciones móviles y el fortalecimiento de los sistemas de monitoreo para detectar operaciones sospechosas.
¿El nuevo requisito para depósitos a quiénes aplica?
La ABM anunció que a partir del 1 de julio de 2026, todas las personas que deseen depositar o retirar dinero en efectivo por un monto superior a 140 mil pesos deberán presentar una identificación oficial y proporcionar al menos un dato biométrico. Entre los datos aceptados se encuentran:
- Huellas dactilares.
- Reconocimiento facial.
- Escaneo de iris.
Emilio Romano Mussali, presidente de la ABM, explicó que esta medida no solo busca combatir el fraude y otras actividades ilícitas, sino también fomentar la digitalización de la economía y reducir el uso excesivo de efectivo en el país.
Actualmente, la identificación oficial ya es obligatoria para realizar retiros, pero ahora se pretende homologar el requisito y extenderlo también a los depósitos, incorporando la verificación biométrica.
¿Qué deben hacer los clientes para cumplir con la nueva medida?
Para los usuarios, el principal ajuste será acudir a las sucursales con su identificación vigente y estar preparados para proporcionar datos biométricos cuando realicen operaciones que superen el monto establecido.
Además, la ABM adelantó que se elaborarán reportes sobre tipologías de delitos financieros y se pondrá en marcha una plataforma tecnológica de intercambio de información entre bancos para identificar casos de riesgo.
A estos cambios se suma una medida adicional prevista para el 30 de junio de 2027, cuando los envíos de dinero al extranjero solo podrán realizarse entre cuentahabientes, es decir, personas que cuenten con una cuenta bancaria formal.
Con estas acciones, el sistema financiero mexicano busca cerrar espacios al fraude, fortalecer la seguridad de los usuarios y avanzar hacia un modelo más controlado y digital, en un contexto donde los delitos financieros y los ciberataques representan una de las principales amenazas para la banca.
