SAT anuncia lista de palabras prohibidas en transferencias; podría congelar cuentas que las usen
El SAT mantiene un sistema que revisa conceptos en transferencias bancarias, por lo que usar ciertas palabras o frases podría provocar alertas, revisiones e incluso el congelamiento temporal de recursos. Asimismo, el organismo revisa montos inusuales y conceptos fuera de contexto
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El Servicio de Administración Tributaria (SAT) confirmó que durante marzo de 2026 continúa la aplicación de un sistema de monitoreo sobre transferencias bancarias, explicando que se trata de una forma para detectar operaciones que puedan representar riesgos fiscales o financieros, siendo parte de una estrategia implementada desde septiembre de 2025 para reforzar la seguridad.
Si bien las transferencias bancarias no están prohibidas por el SAT, si hay conceptos que se deben evitar a toda cosa, pues las palabras que se ponen al momento de enviar dinero juegan un papel muy importante. Por esa razón, el organismo lanzó una lista de las frases que no se deben usar.
La autoridad aclara que el objetivo no es impedir transferencias entre personas o empresas, sino monitorear el ingreso de dinero no reportado en las cuentas de los contribuyentes que puedan estar relacionadas con prácticas como fraude, lavado de dinero u otros delitos. Así lo explica el SAT.
¿Qué palabras pueden activar alertas del SAT?
El SAT advirtió que existen términos directamente relacionados con actividades ilícitas que pueden generar una alerta automática si se utilizan en el concepto de una transferencia. Estas palabras o frases son las siguientes:
- Droga
- Armas
- Robo
- Fraude
- Soborno
- Lavado
De acuerdo con la información del SAT, estas palabras se utilizan por los usuarios principalmente como bromas, pero, en automático, su uso ya convierte al contribuyente en objeto de revisión. Así, su uso puede derivar en la suspensión de la cuenta bancaria y en casos extremos se puede solicitar el embargo de los recursos.
Además, la autoridad también advirtió que los sistemas pueden detectar otros conceptos que no necesariamente son ilegales, pero sí poco claros, como apodos, frases sin contexto o mensajes de broma, ya que estos complican la identificación de la naturaleza del dinero, llevando a que el contribuyente deba justificar el origen del dinero.
¿Cómo evitar problemas con las transferencias?
Especialistas en materia tributaria recomiendan mantener coherencia entre lo que se declara ante el SAT y los movimientos que se realizan en las cuentas. La mejor manera de hacer el envío de dinero es a través de frases claras como: pago de servicios, préstamo personal, pago de renta, compra de productos o aportación familiar.
El impacto puede ser mayor en quienes manejan ingresos frecuentes o realizan múltiples transferencias, ya que la coherencia fiscal es más visible en estos casos. En un entorno donde los sistemas automatizados analizan cada operación, la claridad no es opcional, es una herramienta de protección para el dinero.
Este monitoreo aplica para personas físicas, personas con actividad empresarial y personas morales (empresas). Durante todo el 2026 se verificarán los conceptos de las transferencias bancarias, por lo que es importante que seguir esta guía a fin de evitar complicaciones con el SAT.
